{基金}證券資訊系統和網上公佈的基金淨值不一樣!!!
我是用金融界網站查詢基金淨值的,發現跟迅腔你的中國基金網數值上是一致的.
你可以到這裏,也就是景順長城基金管理有限公司的網站上查詢,看看你當天的淨值,是1.07而非1.3.
如果你想要最準確的,最好就是到景順長城基金管理有限公司的網站去查.而像金融界,中國基金網這樣的地方,信息來源其實也是基金公司的官方網站.
而你問到到底那個渤海證券網上交易系統信息來源是什麼,我就不清楚了,因爲基金淨值都是由基金公司自覺計算後,每天固定時間公佈的,所以任何不是那間公司官方網站的地方,是不可能根據它自己的計算,得出一箇對淨值的估值的.
那麼什麼是淨值呢?淨值就是一箇基金所擁有的所有現金及投資項目現在價值除以現有基金單位數.
別急,我舉個簡單的例子.
我開一箇基金,那麼我做的第一件事就是募集資金,也就是公開申購.
我想要我的基金規模是100億,那麼我就發行100億個單位,注意,這個單位是一箇東西,你可以把它理解成硬幣或其他的什麼東西.每個單位價格都是1元.
好,現在,我賣完基金單位了,我的基金就開始有數字了:
基金淨值:1元 基金累計淨值:1元
你會看到,任何可以看到淨值的地方都可以見到基金淨值和基金累計淨值兩個指標,我等會兒會解釋.
我有了錢,我要做什麼呢?買股票,債券,外匯,或者黃金.但是我也可能完全不動,連續好多天都在等市場大跌,然後逢低吸納,不過這是後話.
假設我用50億買唐鋼股份,股價是十元一股,且讓我們忽略所有知轎的印花稅及手續費以方便計算及說明問題.我現在持有5億股唐鋼股份,對不對?
好,假設這個公司的股票連續20天都完全沒有變化.這很少有.但是我們假設而已麼.那麼現在基金的兩個數字是:
基金淨值:1元 基金累計淨值:1元
突然,唐鋼股份飆升,去到20元一股,發財啦!
那麼這時候,基金持有什麼呢?
50億元現金,還沒有動呢,5億股唐鋼股份,價值多少?100億!
這時候,我這個基金所擁有的所有現金及投資項目現在價值是:150億,而這個基金髮行了多少單位啊?100億.
因此,基金淨值爲1.5元,基金累計淨值爲1.5元.
那麼我們看到的基金淨值和基金累計淨值爲什麼普遍不是相等的呢?
讓我們回到我的基金.
其實,在我持有唐鋼股份的前20天,就有一羣沒耐心的投資者看着基金淨值連續20天沒有動過.他們要求贖回40億個單位.好,幸好我就預料有這羣沒福賺錢的人.
經過贖回後,基金的現金少了40億,爲什麼是40億呢?因爲基金淨值就是1元每單位嘛!每個單位都可以看作我賣給投資者的產品,而這個產品可以退貨的,因此我就要按照它搭昌肆這個產品的價值照價退回.
結果還是那樣,唐鋼股份升到了20塊.
這時候,基金持有10億元現金,100億元的股票.
110億除以60億個單位,每個單位多少錢?1.8333元!
看,股票的變化還是那麼多,持有基金單位的人賺的錢更多了!!!!
而這個時候,基金淨值還是1.83元,基金累計淨值也仍然是1.83元.
但是好了,這個時候我把股票全部賣掉,說要分紅了.每個單位分0.8333元.
這樣的話,基金剩下的,就只有60億元了.此時兩個數字就不同了.
基金淨值:1元 基金累計淨值:1.83333元
明白了吧?基金淨值是隨時按照基金的實際資產總價值平攤到每個單位計算得出的,而基金累計淨值則是用來表現一箇從基金設立開始就持有基金單位的人,他每個基金單位爲他帶來的所有價值,是包含了分紅等所有的內容的.所以基金累計淨值總是高於基金淨值的.
最後一箇問題,就是關於一級市場和二級市場的.
其實這個問題非常簡單.一級市場就是某件東西第一次被賣出來的地方.也叫發行市場,通常,基金申購的時候,像銀行櫃檯,網上申購平臺,都是一級市場.
二級市場則是流通市場.二級市場是人們在買了這個東西后,又希望把它賣掉套取現金的交易場所.證券交易所就是通常的股票的二級市場.你也可以理解爲二手市場,只是這裏,你買到的很可能是十八手或九十九手都說不定的證券.
不過對基金來說,二級市場只對封閉式基金有用.因爲開放基金的持有人是不需要把基金單位賣給別的投資者的,直接找基金贖回就行了.
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終於寫完了,兄弟,你這100分真不好賺....
關於基金的報紙那種最好
東方財富天天基金網最好啦！
