[大智慧股吧]基金赎回净值按哪天的算
隨着現代社會的發展，越來越多的人選擇將資金投入基金中來實現財富的增值。對於基金投資者而言，基金贖回便是必不可少的步驟，而贖回淨值的算法也是投資者最關心的問題之一。本文將詳細介紹贖回淨值的算法及其相關知識，希望對投資者有所幫助。
1.什麼是基金贖回淨值?
對於基金贖回淨值的理解，需要先瞭解基金的淨值。基金淨值就是一箇基金的總資產減去全部負債後所剩的資產淨值。而基金贖回淨值則是指投資者申請贖回時，基金公司按照當天基金資產淨值的比例計算出的投資者可以獲得的資金份額。
1.1基金贖回淨值的計算公式
基金贖回淨值計算公式爲：
贖回淨值=(基金資產淨值-未分配利潤)/基金總份額
1.2基金贖回日及份額確認日
基金贖回日是指投資者在規定的贖回申請期限內提交贖回申請的日期。基金贖回日的當天基金的資產淨值就是贖回淨值的基礎，也就是上面提到的公式中的“基金資產淨值”。
而基金份額確認日是指基金公司確認投資者已提交贖回申請的日期。一般來說，基金贖回日和份額確認日並不一定相同，具體以基金合同爲準。
2.基金贖回淨值按哪的淨值算?
在贖回基金時，經常會遇到一箇問題：基金贖回淨值是按照申請贖回當天的基金資產淨值還是按照贖回款到賬日的基金資產淨值計算呢？
2.1基金贖回淨值按贖回日的資產淨值算
一般來說，基金贖回淨值是按照申請贖回當天的基金資產淨值計算的。這是因爲，在申請贖回後，基金公司就開始調整基金的投資組合，把贖回份額對應的現金準備好，當贖回款到賬時，直接支付給投資者。
因此，基金公司需要按照贖回日的基金資產淨值計算贖回淨值，以確定投資者贖回時能夠得到的資金份額。
2.2以協議約定爲準
儘管按照贖回日的基金資產淨值計算贖回淨值是較爲普遍的做法，但是也有一些基金的贖回淨值是按照贖回款到賬日的基金資產淨值計算的，具體以協議約定爲準。
2.3注意基金贖回申請時間
無論是按贖回日的基金資產淨值還是按贖回款到賬日的基金資產淨值計算贖回淨值，投資者都應注意基金的贖回申請時間。一般來說，基金公司會設立贖回申請的截止時間，超過截止時間的申請將被推遲到下一交易日進行。因此，投資者務必在規定的時間內提交贖回申請，以避免延誤贖回的時間。
3.總結
基金贖回淨值是衡量基金贖回收益的重要指標，也是投資者最爲關心的問題之一。在贖回基金時，一般是按照申請贖回當天的基金資產淨值計算贖回淨值的，但是也存在按照贖回款到賬日的基金資產淨值計算贖回淨值的情況，具體以基金合同爲準。投資者應注意贖回申請的截止時間，以避免延誤贖回的時間。